Mt. Gox inicia reembolso a credores após 10 anos de seu colapso

“Quando a corretora de bitcoin japonesa Mt. Gox entrou em colapso em fevereiro de 2014, houve temores bem fundamentados de que isso poderia matar a primeira criptomoeda  antes que ela alcançasse cinco anos de vida”. 

Ascensão e queda da corretora cripto Mt. Gox

A corretora japonesa Mt. Gox foi fundada em 2010 por Jed McCaleb e foi uma das maiores corretoras de bitcoin [BTC], lidando com 70% das transações globais de cripto em seu pico. Em 2011, seu fundador McCaleb vendeu a corretora cripto [exchange] para Mark Karpelès.

Mais de 880.000 BTC foram perdidos ou roubados da Mt. Gox de várias formas entre março de 2011 e janeiro de 2014, um valor impressionante de US$ 45 bilhões hoje em dia.

A Mt. Gox interrompeu  as transações de bitcoin em fevereiro de 2014, logo depois que o fundador da Messari, Ryan Selkis, publicou¹ um documento interno²  sugerindo que ela havia perdido quase 750.000 BTC.

Logo após, o CEO Mark Karpelès fez uma declaração não oficial³  por email à Reuters, afirmando que a corretora estava "em um ponto de inflexão".

Depois de pedir falência em fevereiro de 2014, com responsabilidades que ultrapassavam largamente seus ativos, o caso passou para uma reabilitação civil em 2018, e Mark Karpelès foi condenado por falsificação de registos financeiros em 2019.

Como os bitcoins da Mt. Gox foram extraviados?

Dos 881.865 BTC que deixaram o Mt. Gox de forma não intencional, só é possível dizer com certeza como 72.409 BTC foram extraviados.

30.000 BTC foram registrados como depósitos para clientes pelo sistema da Mt. Gox quando, na verdade, estavam sendo desviados por hackers.

Um erro cometido pelo CEO Mark Karpelès em outubro de 2011 fez com que 2.609 fossem enviados para um endereço inexistente.

Dois bots que operavam no Mt. Gox, Markus e Willy, perderam 22.800 BTC.

E some-se a isto o preço pago por Karpelès na compra da corretora polonesa Bitomat em julho de 2011.

Com relação ao restante dos fundos, o modo de entrada é geralmente desconhecido ou apenas suspeito.

No caso da invasão de junho de 2011, sabemos que o hacker conseguiu obter acesso ao servidor da Mt. Gox por meio de uma conta de nível de administrador. Essa conta foi inicialmente atribuída ao auditor Auden McKernan, mas depois foi revelado que era a conta de Jed McCaleb [fundador que havia vendido a Mt. Gox para Mark Karpelès], que inexplicavelmente ainda tinha privilégios de administrador. Acredita-se que o hacker tenha obtido os detalhes quando todo o banco de dados de usuários da Mt. Gox foi furtado junto com os 79.956 BTC no hack da 1Feex.

Considerando que as autoridades dos EUA estavam confiantes em apontar os russos Alexey Bilyuchenko e Aleksandr Verner como parte de um grupo de ciber criminosos que invadiu a Mt. Gox em outubro de 2011, eles devem ter alguma evidência para apoiar suas afirmações, mas, a menos que ocorra um julgamento, provavelmente essas evidências jamais virão a tona.

Quem são os responsáveis pelo colapso da Mt. Gox?

Uma das principais questões que permanece desconhecida é se conhecemos todos os culpados.

Mais de 809.000 BTC foram roubados em seis hacks durante a vida do Mt. Gox, e só sabemos⁴ de dois nomes ligados a um hack: Alexey Bilyuchenko e Aleksandr Verner, que são acusados de fazer parte do grupo de hackers russos que comprometeu a exchange em outubro de 2011. Ao longo de 26 meses, a dupla ajudou a roubar e lavar 647.000 bitcoins das cold carteiras da corretora.

O Departamento de Justiça dos EUA acusou cidadãos russos, alegando que Bilyuchenko também era um operador da extinta bolsa de criptografia BTC-e.

Além dessas acusações, confirmadas em 2017 e tornadas públicas em junho do ano passado, não temos ideia de quem roubou os 162.000 BTC restantes.

79.956 BTC permanecem vinculados a um endereço bem conhecido que começa com "1Feex", enquanto 77.500 roubados em setembro de 2011 nunca foram rastreados. Esse último hack foi tão bem-sucedido que só foi detectado em 2015.

Há ainda o indivíduo que roubou 2.000 BTC em junho de 2011, o que fez com que o valor do bitcoin caísse de US$ 17,50 para US$ 0,01 na época, e o hacker que roubou mais da metade dos bitcoins mantidos pela corretora na época, quando o CEO da Mt. Gox, Mark Karpelès, deixou a wallet em uma unidade com rede não criptografada. Felizmente para Karpelès, o hacker ficou com medo e negociou uma recompensa de 1%, levando a uma perda de apenas 3.000 BTC para a corretora, em vez de 300.000 BTC.

Muitos suspeitam que o hack da 1Feex foi um ensaio para a devastadora exploração cibernética de outubro de 2011 a janeiro de 2014, já que o modus operandi era o mesmo, mas isso nunca foi confirmado.

Reação dos órgãos reguladores ao desaparecimento virtual da Mt. Gox

Os órgãos reguladores se manifestaram rapidamente sobre o ocorrido.

O presidente do Comitê de Segurança Interna e Assuntos Governamentais dos EUA na época, Tom Carper, emitiu uma declaração⁵ sobre o assunto, afirmando que os legisladores e reguladores dos EUA podem e devem aprender com o incidente da Mt. Gox para proteger os consumidores:

"Há meses, nosso comitê vem solicitando que as autoridades policiais, o setor e os órgãos reguladores relevantes se reúnam e se envolvam em um diálogo significativo para fornecer regras claras para empresários, investidores e consumidores. Sem essas regras, as empresas não podem ser bem-sucedidas e os consumidores não podem ser protegidos. Se as notícias de hoje forem verdadeiras, trata-se de uma triste violação da confiança do consumidor, seja por ação maliciosa ou por simples incompetência. De qualquer forma, é inaceitável".

Carper enfatizou que sua equipe estava trabalhando em estreita colaboração com as agências federais para determinar quais lições podem ser aprendidas com a falha e para garantir que isso não aconteça nos EUA. E acrescentou:

"Nosso Comitê continuará a trabalhar em estreita colaboração com as entidades governamentais relevantes dos EUA para desviar o barco de atores nefastos - e cabe aos parceiros legítimos e cumpridores da lei do setor remar o barco para águas que cumpram a lei".

Também o regulador norte-americano Ben Lawsky, Superintendente de Serviços Financeiros de Nova York na época, também emitiu uma declaração, afirmando que, embora todos os fatos ainda não estivessem claros, "esses acontecimentos ressaltam que uma regulamentação inteligente e personalizada poderia desempenhar um papel importante na proteção dos consumidores e na segurança do dinheiro que eles confiam às empresas de moeda virtual”.

Na época, tanto Carper quanto Lawsky claramente empurraram a bola para os líderes do setor cripto, que fizeram o possível para se afastar da Mt. Gox.

O processo de reembolso dos credores da Mt. GOX

O tão esperado processo de reembolso para credores da extinta Mt. Gox já começou, com reembolsos programados em Bitcoin (BTC) e Bitcoin Cash (BCH).

De acordo com vários posts⁶ de usuários do Reddit, bitcoin [BTC] e bitcoin cash [BCH] começaram a e creditados em corretoras cripto para reembolso dos credores.

O processo de reembolso ocorre após a aprovação do plano de reabilitação em novembro de 2021, apoiado pela maioria dos credores do Mt. Gox.

O administrador, Nobuaki Kobayashi, anunciou que os credores elegíveis começarão a receber compensação neste mês de julho, após vários atrasos desde 2014.

O saldo a ser reembolsado chega a impressionantes US$ 9 bilhões, que inclui BTC e BCH, bem como fundos adicionais mantidos pelo administrador.

Segundo post⁷ do usuário do Reddit replicando e-mail recebido da Mt. Gox sobre o reembolso de BTC/BCH:

“Em 5 de julho de 2024, o Administrador de Reabilitação fez uma transferência blockchain do valor em BTC/BCH reembolsável a você como Reembolso Base e Reembolso Global Antecipado ou Reembolso Intermediário.”

A transcrição acima detalha o e-mail recebido da “Mt. Gox Co., Ltd.”, como Devedora de Reabilitação, enviado por Nobuaki Kobayashi, Advogado e Administrador do plano de reabilitação da corretora.

Os reembolsos serão efetivados a determinados credores da reabilitação através de corretoras de criptomoedas designadas, de acordo com seu plano de reabilitação.

De acordo com uma postagem no X de documento⁸ da Mt. Gox, os reembolsos de bitcoin e bitcoin cash aos credores se iniciou em 5 de julho de 2024.

Quanto às condições para o reembolso, os credores reabilitados serão “efetuados imediatamente” após múltiplas condições terem sido satisfeitas.

Estas condições incluem a confirmação da validade da conta e a aceitação pelos credores da intenção de assinar o contrato de recebimento de agência das bolsas de criptomoedas designadas. 

Além de garantir que os reembolsos sejam feitos de forma segura, as discussões sobre os procedimentos de reembolso entre o administrador de reabilitação e as trocas também devem ser concluídas.                                        

O impacto do reembolso dos credores no preço dos criptoativos

"Mt. Gox movimentou 47.228 BTC, sinalizando o início de seu processo de reembolso, o que causou algum medo no mercado devido ao grande potencial de liquidação...

Com isto, houve um aumento na pressão de venda bitcoin e na capitalização de mercado cripto mais amplo depois que a Mt. Gox anunciou no mês passado sua intenção de iniciar os pagamentos no início de julho.

O Bitcoin caiu para US$ 53.600, seu nível mais baixo em cinco meses. A queda livre levou à liquidação de mais de US$ 580 milhões em apostas otimistas. O maior ativo digital do mundo permaneceu abaixo de US$ 55.000 no meio da manhã na Europa, de acordo com dados da CoinDesk. Começou a semana perto de US$ 63.000, chegou a bater US$ 53.550 no dia 05 de julho, segundo índice da corretora Bitstamp.

Considerações finais

Apesar do medo de liquidações em massa, é importante notar, no entanto, que, apesar dessas preocupações, o impacto a longo prazo no mercado cripto pode ser menos severo à medida que o setor absorve gradualmente a pressão de venda.

Alguns clientes podem ter que esperar de 60 a 90 dias para receber seus pagamentos.

Some-se a isto o fato de que tais prazos tem relação direta com número de transferências a processar, e que cada corretora possui uma política interna ligeiramente diferente para creditar os reembolsos aos credores.

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